Estafa de $ 1 millón dejó a un comercio con la cuenta bloqueada: así era la maniobra
La víctima contó que la denunciada realizaba las compras y luego las desconocía cuando ya le llegaba el producto, esto provocó que le bloquearan la cuenta a la dueña del comercio.
La investigación por una presunta estafa mediante el uso indebido de medios de pago electrónicos sumó nuevos elementos tras el allanamiento realizado por la Policía de Investigaciones, a través del Departamento Cibercrimen y la División Delitos Tecnológicos . El procedimiento se concretó el lunes 26 de enero, cerca de las 9.50, en una vivienda del barrio UPCP de Resistencia, y permitió el secuestro de mercadería valuada en alrededor de $ 1.000.000, además de un teléfono celular.
La causa se inició a partir de la denuncia de una comerciante, representante de un local de artículos de decoración y bazar, quien detectó que una clienta había realizado compras mediante enlaces de pago con tarjetas bancarias, recibió los productos y luego desconoció las operaciones ante la entidad emisora, generando contracargos millonarios.
"ERA UNA CLIENTA HABITUAL Y NUNCA SOSPECHAMOS"
En diálogo con Diario Chaco, la víctima relató cómo comenzó la maniobra. "Era una clienta habitual. A fines de noviembre y durante diciembre compraba de forma presencial, con tarjeta Naranja y Mastercard del Banco del Chaco. Venía al showroom, elegía productos y retiraba sin problemas", explicó.
Con el correr de las semanas, las operaciones se trasladaron a la modalidad online. "Nos escribía por Instagram, por el celular del local y hasta por el mío. Pedía el link de pago, pagaba y nosotros enviábamos la mercadería por motomandado. Nunca hubo señales de alerta", señaló.
El primer indicio llegó a mediados de diciembre, cuando la comerciante recibió una notificación de Mercado Pago informando dos contracargos por unos $ 500.000. "La contacté y me dijo que no sabía nada, que no había desconocido ninguna compra. De buena fe, seguimos hablando para evitar una denuncia", contó.
Según detalló, la situación se agravó días después, cuando la clienta solicitó un nuevo link de pago para "regularizar" las compras desconocidas. "Pagó, pero a los tres días desconoció todas las operaciones del mes. Ahí el monto total llegó a $ 1.000.000", explicó.
La consecuencia fue inmediata: Mercado Pago retuvo el dinero, bloqueó la cuenta del comercio y congeló otros fondos. "No solo nos sacaron el millón de pesos de la estafa, sino que también nos bloquearon unos $ 4.000.000 que eran para pagar alquiler, proveedores y obligaciones. Hoy tenemos cerca de $ 5 millones retenidos", afirmó.
La comerciante radicó la denuncia en Cibercrimen y aportó conversaciones, comprobantes y datos de envío. A través de análisis digital, tareas OSINT, cruces de información y declaraciones del motomandado, los investigadores identificaron a la presunta autora y su domicilio.
Con intervención del Equipo Fiscal N° 10, a cargo de la fiscal Lilian Beatriz Irala, se ordenó el allanamiento. En el lugar se secuestró un celular Motorola Moto E15 y mercadería coincidente con la denunciada: cortinas blackout, alfombras, espejos, adornos navideños y artículos de bazar.