Transferencias bancarias: desde qué monto puede ARCA investigarlas
La entidad investiga las operaciones que superen los montos establecidos.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) investiga transferencias bancarias y envíos de dinero por billeteras virtuales una vez que se detecte una operación que supere los límites permitidos por el organismo. En ese sentido, la agencia actualizó a mediados de este año los valores permitidos, por lo que transacciones que superen esos montos serán investigados.
MONTOS ESTABLECIDOS
- Transferencias o acreditaciones: $50 millones para personas físicas y $30 millones para personas jurídicas.
- Extracciones en efectivo: $10 millones para ambos casos.
- Saldos bancarios: $50 millones para personas físicas y $30 millones para jurídicas.
- Plazos fijos: $100 millones para personas físicas y $30 millones para jurídicas.
- Transferencias y acreditaciones en billeteras virtuales: $50 millones para personas físicas y $30 millones para jurídicas.
- Tenencias en sociedades de bolsa: $100 millones para personas físicas y $30 millones para jurídicas.
- Compras como consumidor final: hasta $10 millones sin que se solicite información adicional.
De superar los límites establecidos, la ARCA podrá intervenir y comenzar con una investigación para determinar si el origen de esos montos es legal. En el caso de que un monotributista se exceda en la transferencia de dinero o registre gastos en tarjetas de crédito que no se corresponden con el perfil crediticio, el organismo tiene la potestad de intimarlo a recategorizarse o pasar al Régimen General, situación que puede derivar en multas e intereses.
Asimismo, en caso de que una persona no figure como contribuyente, la entidad bancaria podría rechazar la transferencia y retener el dinero para pedir que el origen de los fondos sea justificado. También, podrá avanzar hacia el cierre de la cuenta y la realización de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) a la Unidad de Información Financiera (UIF).