Recomiendan cinco pasos decisivos ante el aumento de ciberestafas
La Justicia federal, a través del Ministerio Público Fiscal viene intensificando sus mensajes educativos para prevenir estos delitos que siguen creciendo de la mano de métodos sofisticados de engaño.
Ante el notorio aumento de casos de ciberestafas en el país, la Unidad Fiscal Especializada en Ciberdelincuencia (UFFICI), que depende del Ministerio Público Fiscal dio a conocer una guía de recomendaciones decisivas para actuar ante un caso de estas características. Los investigadores judiciales coinciden en que cada vez son más sofisticadas, masivas y difíciles de rastrear si no se actúa rápido. Según datos de, las modalidades más frecuentes incluyen fraudes en línea, usurpación de identidad y acceso ilegítimo a cuentas.
Las estafas pueden llegar a tener formas más o menos elaboradas, desde engaños por WhatsApp hasta falsas páginas de bancos, pero en todos los casos se trata de estrategias con las que los delincuentes atraen la atención de usuarios de dinero digital para hacerse de datos personales y hacer consumos con sus tarjetas, pedir préstamos de rápido otorgamiento y vaciarles la cuenta.
LOS CASOS MÁS HABITUALES
Desde el Ministerio Público se describieron los casos más veces denuniados entre los que se incluyeron:
"Phishing"
Ahí el atacante se hace pasar por una persona, empresa o servicio de confianza, para manipular y engañar a su víctima, especialmente para acceder a sus cuentas o datos bancarios. Se aprovechan de la confianza del usuario y, frecuentemente, intentan forzar una rápida toma de decisiones, dando al mensaje un sentido de urgencia.
"Vishing"
Fraude realizado a través de llamadas telefónicas. El delincuente se hace pasar por empleado de una billetera virtual o incluso de un organismo estatal para obtener datos personales como claves, pero también puede inducir a la víctima a realizar transferencias de dinero. El ejemplo más habitual es que un supuesto "agente de seguridad del banco" llame para "bloquear movimientos sospechosos" y solicita los códigos de validación enviados por SMS.
"Smishing"
Se utiliza mensajes de texto como canal. Originalmente el término hacía referencia al SMS, pero hoy la maniobra se ha extendido también a WhatsApp, Telegram y otras aplicaciones de mensajería instantánea. Contienen un enlace que dirige a una web falsa o descarga un software malicioso.
"SIM swapping"
Consiste en la clonación o duplicado de la tarjeta SIM del teléfono de la víctima, a partir de un engaño ante la empresa de telefonía. Una vez activada la nueva SIM en poder del delincuente, éste toma control de la línea telefónica, intercepta mensajes y llamados, para luego acceder a cuentas bancarias o billeteras virtuales a través de los códigos de verificación de doble factor.
"Fraude laboral digital"
Se publican ofertas de empleo falsas en portales, redes sociales, Telegram o WhatsApp. Una vez que la víctima aplica, le solicitan que realice transferencias de dinero para supuestos "trámites de capacitación" o "habilitación de cuentas".
"Plataformas de inversión digital"
El delincuente utiliza plataformas de exchange o trading para captar fondos de forma ilegitima. Adoptan diversas modalidades, desde esquemas Ponzi o piramidales encubiertos como inversiones legítimas, hasta aplicaciones falsas que imitan a brokers reconocidos. Siempre dan una promesa de "rentabilidades elevadas, casi inmediatas y garantizadas". Es la más usada para quedarse con criptomonedas.
CÓMO ACTUAR
En casos de fraude digital, el tiempo es crítico. Los bancos insisten en advertir que si la víctima actúa dentro de las primeras 24 a 48 horas, hay más chances de que se congelen fondos o se reviertan transferencias. De todos modos, también hay coincidencia en los cinco pasos decisivos después de descubrir que una persona fue víctima de una ciberestafa
- Actuar lo antes posible. El primer paso debe ser la denuncia penal dentro de las 48 horas. Ese es el plazo donde el sistema financiero puede congelar fondos o revertir transferencias.
- Reunir toda la evidencia digital. Capturas de pantalla, correos, mensajes, links, comprobantes bancarios, chats con el estafador o con la entidad: todo sirve.
- Hacer la denuncia penal. Para ello se puede acudir a una comisarías o fiscalías de turno. También se puede usar una vía digital con un correo a [email protected]
- Reclamar ante el banco. Siempre hay que hacer el reclamo administrativo en el banco, la billetera virtual o el proveedor de pagos. Si no responden, se puede recurrir al Banco Central (BCRA) o a Defensa del Consumidor.
- Asesorarse con un abogado especializado. Si el daño económico es importante, o si el banco no restituye los fondos, se debe analizar la posibilidad de accionar legalmente. Muchas veces, las entidades son civilmente responsables por no garantizar la seguridad digital del usuario.
De acuerdo con la Ley de Defensa del Consumidor (24.240) y las normas del BCRA, los usuarios tienen derecho a la devolución de dinero en operaciones no autorizadas. Las entidades financieras tienen responsabilidad objetiva por no garantizar la seguridad en las operaciones digitales. Todo eso, claro está, en un contexto cada vez más complejo donde la responsabilidad inicial es de cada usuario para aprender a evitar los engaños, ya que -hasta el momento- ninguna estafa digital se concreta sin el engaño en el que cae esa persona y que provoca un acto voluntario como titular de la cuenta.