Aplican nuevas pautas de colaboración con la UIF para prevenir lavado de dinero
La Comisión Nacional de Valores (CNV), la Superintendencia de Seguros de la Nación (SSN) y el Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social (Inaes), colaboran con la Unidad de Información Financiera (UIF) a partir de nuevas normas que reglamentaron los procedimientos de supervisión en materia de prevención de lavado de dinero.
Las resoluciones 154 y 155/2018 de la UIF derogaron la normativa vigente en unos casos desde 2010, y en otros desde 2014.
En ambos casos, destacaron a Télam fuentes oficiales, se establecieron los lineamientos marco para implementar el sistema de supervisión en materia de Prevención de
Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (PLA/FT) de las entidades sujetas al contralor de esos organismos.
Los controles incluyen un enfoque basado en el riesgo, de acuerdo con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y en línea con lo dispuesto el año pasado respecto de las entidades financieras y cambiarias (resolución UIF 97).
Una mesa de trabajo conjunta, integrada por funcionarios de la UIF y de la CNV, la SSN y el Inaes, comenzó en las últimas semanas a articular la supervisión y aplicación de la normativa en sociedades de bolsa, aseguradoras, cooperativas y mutuales.
Esos organismos trabajan en la confección de una Matriz de Riesgo de supervisión de las entidades sujetas a contralor, con el objeto de definir el nivel de riesgo de las compañías supervisadas; y un Manual de Supervisión para la realización de inspecciones bajo ciertos lineamientos estandarizados.
Adicionalmente se ejecutará un Plan Anual de Supervisión de las entidades supervisadas que, al igual que las verificaciones no previstas que se determinen, podrán ser llevadas a cabo en forma indistinta por la UIF o los organismos, de modo separado o conjunto.
Una vez finalizado cada procedimiento de supervisión, la CNV, la SSN o el Inaes deberán realizar un Informe Técnico Final en el que detallen las conclusiones a las que se llegó, que podrán dar sustento a la implementación de Acciones Correctivas (si la UIF entiende que los incumplimientos constatados no resultan graves o sistémicos ni impliquen una lesión o puesta en riesgo del sistema de PLA/FT) o de un Plan de Regularización (si los incumplimientos revistan mayor gravedad).